昔は・・・投資信託何それコワイ！状態で
リスクの高い商品ばかりで運用してました。
よっぽどコワイことしてたわ。
投資信託はちゃんとした商品を選べば
安心して運用出来るよ❕
セミナーとＦＰさんから投資信託について勉強しました
2019年にセミナーに行ったり、
FPさんに相談したりして
1年かけて家計改善・投資信託について
勉強しました✨
こちらは50代じゃなくても参加大丈夫です。
投資信託を購入する際に注意する点
世に出ている投資信託のほとんどは
ぼったくり商品
だそうです・・・。
これを聞いたとき、投資信託コワイと思ってたのは
正しかったのか！と思いました。
投資信託について調べよう
いい投資信託も沢山あるので、
抑えるべきポイントを押さえれば大丈夫！
色々調べるのメンドクセって人は、
つみたてNISAでお勧めされてる商品から
選ぶのも手(*´з`)
金融庁がぼったくり商品を省いて、
長期運用に向いた商品を
ピックアップしてくれています。ﾔｻｼｲ
でも、ちゃんと商品のこと理解して買いたいですよね！
お勧めは、購入前に投資信託についてまず調べること。
モーニングスターに情報がまとまっています。
ウン十万かけて教えてもらったことを
書いちゃうよ！！
セミナーとFPさんは他にも色々
教えてくれたけどそれは追々(*´з`)
モーニングスターを使って投資信託を調べる方法
投資信託を選んで、調べたいものを入力。
候補が出てくるので選択して、
虫眼鏡ボタンクリックします。
調べたいファンド名をクリック
各項目の説明
①純資産が30億円以上あるか
投資信託を購入する際に、目論見書というのが出てきます。
その中に、繰上償還という項目があり、
「〇〇億口を下回ったら信託を
終了させることができます」
と書いてます。
日本語でお願いします・・・
なんのこっちゃ？？ですが、
純資産減ったら、投資信託終了
することがあるよ！！
ってことらしい。コワー
純資産が３０億以上のものを選べば、
資金があまり集まらず、
すぐ終了しそうなファンドは
ある程度フィルターできちゃうよ！
②コストが安いか
とりあえず、初心者は、
手数料が１％以上は高い！
と覚えておけばＯＫ！！！！！
昔は、１％？やすいじゃな～い♪
と思ってました。昔の私のおばかぁ！！
③純資産が増えているか
純資産が減っていくと、
投資信託が終了する懸念があります。
恐ろしいことに、純資産が減っていく
投資資産がそれはそれは多いのですよ・・・。
ひえっ。
④分配金はないか
これまた不思議なことに、
自分が出したお金がただ戻ってくるという
不思議投資信託ちゃんが多いのです。
分配金があるものは、タコ足配当が多いので
手を出さないほうが無難です。
タコ足配当とは、自分が投資したお金が
分配金として戻ってくることをいいます。
タコが自分の足食べてる感じ。
投資の意味ねぇっ！
◇◆◇◆◇
⑤トータルリターンは３年で見る
信託報酬を引いた状態で表示されてます。
この例ではないですが、３年以上経っていて
いるものがおすすめです。
ここで上げてるものは、
USトータル・マーケット・インデックスと呼ばれるものに
連動投資を目指していて、元になっているものは
運用歴も長いので、3年以上というのは満たしています(・∀・)
⑥償還日設定がないもの
長期運用前提なので、償還日はないもので❕
暴落の時に償還されても困るっ！！
積立している投資信託
実際何に投資してるのか？というと・・・
日本株は優待目当てに個別株。
投資信託は米国と全世界を中心にやってます。
投資信託で積み立ててるのはこんな感じ。
３～４月は散々でした❕❕
５～６月でかなり戻してきましたよヽ(^o^)丿
地道に続けたいと思います。
使っている証券会社
国内株・投資信託
つみたてNISAと、投資信託５万は
楽天証券でやってます。
投資信託で積み立てをやるのなら、
楽天証券＋楽天カードのコンボ、
やらないと損❕❕
投資信託を楽天カードで支払えるんですが
５万までは１％のポイントが付きます。
運用成績に＋１％上乗せされてるようなもの。
すごくないですか！？
米国株・米国ETF
米国株と米国ETFはSBI証券でやってます。
配当でニヤニヤしたいじゃない❕
住信SBIネット銀行でドルに換えて、
SBI証券にドルで振り込む、というコンボが
凶悪すぎて、他のところ使えません(*´з`)
楽天もマネックスもドルに換えるのが
たかすぎるう～～！
まとめ
投資信託は一度設定してしまえば
あとは放置でいいのでラクチンですよ。
最初の商品選びを慎重にする必要がありますが。
DC（確定拠出年金）がある方は、
投資信託やらないともったいないですよ❕
DCの中でも手数料高いのがあるので、
モーニングスターで調べてみてはいかがでしょうか。
※投資は自己責任でお願いします※
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