まずは、ほったらかしで投資信託を始めてみよう

昔は・・・投資信託何それコワイ!状態で
リスクの高い商品ばかりで運用してました。

よっぽどコワイことしてたわ。

さき
さき

投資信託はちゃんとした商品を選べば
安心して運用出来るよ❕

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セミナーとFPさんから投資信託について勉強しました

2019年にセミナーに行ったり、
FPさんに相談したりして
1年かけて家計改善・投資信託について
勉強しました✨

こちらは50代じゃなくても参加大丈夫です。

投資信託を購入する際に注意する点

世に出ている投資信託のほとんどは

ったくり商品

だそうです・・・。

これを聞いたとき、投資信託コワイと思ってたのは
正しかったのか!と思いました。

投資信託について調べよう

いい投資信託も沢山あるので、
抑えるべきポイントを押さえれば大丈夫!

色々調べるのメンドクセって人は、
つみたてNISAでお勧めされてる商品から
選ぶのも手(*´з`)

金融庁がぼったくり商品を省いて、
長期運用に向いた商品を
ピックアップしてくれています。ヤサシイ

でも、ちゃんと商品のこと理解して買いたいですよね!

お勧めは、購入前に投資信託についてまず調べること。
モーニングスターに情報がまとまっています。

ウン十万かけて教えてもらったことを
書いちゃうよ!!
セミナーとFPさんは他にも色々
教えてくれたけどそれは追々(*´з`)

モーニングスターを使って投資信託を調べる方法

投資信託を選んで、調べたいものを入力。
候補が出てくるので選択して、
虫眼鏡ボタンクリックします。

調べたいファンド名をクリック

各項目の説明

①純資産が30億円以上あるか

目論見書の一部

投資信託を購入する際に、目論見書というのが出てきます。

その中に、繰上償還という項目があり、
「〇〇億口を下回ったら信託を
 終了させることができます」
と書いてます。

さき
さき

日本語でお願いします・・・

なんのこっちゃ??ですが、
純資産減ったら、投資信託終了
することがあるよ!!
ってことらしい。コワー

純資産が30億以上のものを選べば、
資金があまり集まらず、
すぐ終了しそうなファンドは
ある程度フィルターできちゃうよ!

②コストが安いか

とりあえず、初心者は、
手数料が1%以上は高い!

と覚えておけばOK!!!!!

昔は、1%?やすいじゃな~い♪
と思ってました。昔の私のおばかぁ!!

③純資産が増えているか

純資産が減っていくと、
投資信託が終了する懸念があります。

恐ろしいことに、純資産が減っていく
投資資産がそれはそれは多いのですよ・・・。

ひえっ。

④分配金はないか

これまた不思議なことに、
自分が出したお金がただ戻ってくるという
不思議投資信託ちゃんが多いのです。

分配金があるものは、タコ足配当が多いので
手を出さないほうが無難です。

タコ足配当とは、自分が投資したお金が
分配金として戻ってくることをいいます。
タコが自分の足食べてる感じ。
投資の意味ねぇっ!

◇◆◇◆◇

⑤トータルリターンは3年で見る

信託報酬を引いた状態で表示されてます。
この例ではないですが、3年以上経っていて
いるものがおすすめです。

ここで上げてるものは、
USトータル・マーケット・インデックスと呼ばれるものに
連動投資を目指していて、元になっているものは
運用歴も長いので、3年以上というのは満たしています(・∀・)

⑥償還日設定がないもの

長期運用前提なので、償還日はないもので❕
暴落の時に償還されても困るっ!!

積立している投資信託

実際何に投資してるのか?というと・・・

日本株は優待目当てに個別株。
投資信託は米国と全世界を中心にやってます。

投資信託で積み立ててるのはこんな感じ。

3~4月は散々でした❕❕
5~6月でかなり戻してきましたよヽ(^o^)丿
地道に続けたいと思います。

使っている証券会社

国内株・投資信託

つみたてNISAと、投資信託5万は
楽天証券でやってます。

投資信託で積み立てをやるのなら、
楽天証券+楽天カードのコンボ、
やらないと損❕❕

投資信託を楽天カードで支払えるんですが
5万までは1%のポイントが付きます。

運用成績に+1%上乗せされてるようなもの。
すごくないですか!?

米国株・米国ETF

米国株と米国ETFはSBI証券でやってます。
配当でニヤニヤしたいじゃない❕

住信SBIネット銀行でドルに換えて、
SBI証券にドルで振り込む、というコンボが
凶悪すぎて、他のところ使えません(*´з`)

楽天もマネックスもドルに換えるのが
たかすぎるう~~!

まとめ

投資信託は一度設定してしまえば
あとは放置でいいのでラクチンですよ。

最初の商品選びを慎重にする必要がありますが。

DC(確定拠出年金)がある方は、
投資信託やらないともったいないですよ❕

DCの中でも手数料高いのがあるので、
モーニングスターで調べてみてはいかがでしょうか。

※投資は自己責任でお願いします※

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